💡 Cas d'usage intégrés

⚖️ Écarts automatiques

🏛️ Lignes fiscales automatiques

🔄 Mise à jour Pennylane

🔁 Resync automatique sur import FEC

📋 5 sections structurées

📆 Synchronisation multi-exercices

✏️ Ventilation manuelle des apurements

🔀 Vue unifiée réalisé + prévisionnel

<aside> 💰 La trésorerie prévisionnelle projette vos flux financiers futurs en combinant votre solde bancaire réel (Open Banking) et les prévisions issues de votre Business Plan.

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Qu'est-ce que la Trésorerie prévisionnelle ?

Ce module répond à la question que se pose tout dirigeant : « De combien vais-je disposer sur mon compte dans 3, 6 ou 12 mois ? »

Timone construit un tableau de trésorerie mois par mois qui réconcilie :

• Le réalisé — votre solde bancaire actuel (via l'agrégation Open Banking Powens) et les mouvements passés
• Le prévisionnel — les flux futurs calculés à partir de votre Business Plan, de vos emprunts, et de vos investissements

Le résultat est une courbe de trésorerie sur l'horizon de votre exercice fiscal, avec alerte automatique si un creux est anticipé.

Comment ça marche ?

1. Solde d'ouverture réel — Timone récupère votre solde bancaire en temps réel via Powens (Open Banking). Pas de saisie manuelle.
2. Encaissements prévisionnels — Le chiffre d'affaires de votre BP est converti en encaissements futurs, avec prise en compte des délais de paiement clients.
3. Décaissements prévisionnels — Charges, salaires, emprunts, investissements : tout est projeté mois par mois selon les échéances.