Bilan Prévisionnel

<aside> 🔮 Le Bilan Prévisionnel projette le patrimoine de votre entreprise (Actif/Passif) sur 1 à 5 exercices, en combinant automatiquement vos données comptables réelles et les prévisions de votre Business Plan.

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Qu'est-ce que le Bilan Prévisionnel ?

Le Bilan Prévisionnel est la projection de votre patrimoine dans le futur. Il répond à la question : « À quoi ressemblera ma structure financière dans 1, 2 ou 5 ans si je réalise mon Business Plan ? »

Il se distingue du Bilan réalisé (constat comptable) et du Business Plan (projection du P&L) : le Bilan Prévisionnel projette l'Actif et le Passif en intégrant toutes les décisions prévues (investissements, emprunts, croissance, dividendes).

Comment ça marche ?

Bilan d'ouverture (FEC) — Timone prend votre dernier bilan connu comme point de départ (21 postes extraits du FEC).
Business Plan (flux P&L) — Le résultat prévisionnel alimente les capitaux propres et génère la trésorerie.
Investissements — Les acquisitions planifiées augmentent l'actif immobilisé ; les amortissements le diminuent progressivement.
Financements — Emprunts, apports en capital, comptes courants d'associés, subventions modifient le passif.
Créances et dettes — Les délais de paiement clients/fournisseurs sont modélisés pour estimer le BFR prévisionnel.
Fiscalité et trésorerie — IS, CIR, dettes fiscales et sociales sont positionnés. La trésorerie boucle le bilan.

Qu'est-ce que le Bilan Prévisionnel ?

Comment ça marche ?

Les 7 composantes alimentant le Bilan Prévisionnel